Procedura software

Anticipo su fatture

Tramite l’apertura di un conto gestito con la forma tecnica di un conto corrente debitorio, sono resi disponibili alla clientela importi relativi a fatture/documenti con scadenze di pagamento future.

Queste le funzionalità:

Acquisizione informazioni

Acquisizione delle informazioni e dati anagrafici, economici-finanziari (quantitativi, qualitativi, andamentali) del cedente e del debitore ceduto.

Istruttoria

Istruttoria della pratica di affidamento e delibera.

Plafond

Concessione di un plafond e apertura di un conto di gestione.

Acquisizione fatture

Acquisizione delle distinte all’anticipo di presentazione fatture / documenti, valutazione dei crediti e accettazione.

Erogazione

Erogazione e addebito degli importi anticipati.

Conto gestione

Rilevazione sul conto gestione degli importi accreditati a seguito degli incassi sulle fatture anticipate con gestione degli importi eccedenti (reso).

Chiusura

Chiusura dei conti in gestione giunti a scadenza prevista o richiesta con liquidazione finale degli interessi e oneri.

Liquidazione

Liquidazione annuale degli interessi e competenze sui conti ancora in gestione.

Gestione contabile

Gli eventi finanziari sono automaticamente registrati in contabilità nei conti e con le evidenze previste, la situazione dei conti accesi con i clienti e la loro esposizione finanziaria concorda con quella contabile, i bilancio IAS è a 5 livelli con aggiunta del codice anagrafico di riferimento fornendo un rappresentazione contabile dettagliata e articolata, causali preimpostate agevolano l’introduzione delle operazioni di partita doppia, i livelli di sicurezza e affidabilità della gestione contabile sono concordi anche con gli adempimenti normativi segnaletici. Sono prodotti automaticamente gli opportuni adeguamenti a costo ammortizzato con produzione automatica delle scritture contabili in base ai criteri mutuabili dagli IAS-IFRS.

Adempimenti verso Agenzia Entrate

Sono prodotti automaticamente i file per la comunicazione periodica dei rapporti e delle operazioni, è inoltre prodotto il file per lo spesometro.

Archivio unico informatico e altre normative

E’ tenuto in automatico l’AUI , predisposizione delle procedure, di algoritmi, di elaborati e dei campi dati per ottemperare agli adempi relativi al contrasto al terrorismo, privacy, trasparenza .

Segnalazioni di Vigilanza e CR

La gestione finanziaria e contabile predispone i dati per la creazione dei flussi periodici previsti da Banca d’Italia sia per le Segnalazioni di Vigilanza che per la Centrale Rischi.

Importazioni da altri gestionali finanziari

La gestione contabile, normativa e segnaletica può essere agganciata al gestionale finanziario in uso presso la finanziaria mediante un file di scambio opportunamente predisposto.

Tipologia forniture:

E’ fornito un sistema software unico integrato comprendenti tutte le componenti della gestione: finanziaria, contabile, normativa, segnalazioni di Vigilanza e Centrale Rischi.

E’ mantenuto il gestionale operativo - finanziario in uso presso il cliente e tramite un file di scambio dati sono alimentati i gestionali forniti che riguardano la contabilità, gli adempimenti normativi, le Segnalazioni di Vigilanza e Centrale Rischi.

Sono erogate le procedure relative alle Segnalazioni di Vigilanza e Centrale Rischi eseguibili sia in outsourcing che in house.